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个税起征点调至一万?论减税,川普说我们诚意更足

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2018-03-07    阅读:962次               

摘要:2017年12月,饱受非议的川普总统也在税收上干了一件普天同庆的好事——减税!从各个方面减税!

这两天,网络上关于个人所得税的讨论炸了锅,原因来自于格力电器董事长“董小姐”董明珠为今年全国人大准备的提案——建议“个税起征点调整到1万元。”目前的个人所得税起征点是3500元,如果提高到1万元,收入在1万元以下的工薪阶层将省下几百到一千余元,1万元以上的还将省下更多,所有纳税人都将在个税上省下一大笔钱。


董明珠的提议是否被采纳仍是未知数,不过个税征多少、怎么征确实是事关每个人吃饭养家的一件大事。在大洋彼岸的美国,2017年12月,饱受非议的川普总统也在税收上干了一件普天同庆的好事——减税!从各个方面减税!从这份31年来首次减税方案中,美国纳税人能获得什么好处呢?我们细看。


美国规模减税



在美国,税改涉及到每一个人,也关切这个每一个阶层的利益。川普表示,税改通过,这是美国人圣诞的礼物。本次税改包括几项重大改革:

取消遗产税;

把公司最高税率从目前的35%降至20%;

把个人所得税最高边际税率从39.6%降到35%(富裕阶层的39.6%税率将保持不变)等。

川普强调税改将使大部分中产家庭受惠。

美国历史性的税改究竟改了什么?这张表或许可以让你一目了然。

企业税我们暂且不管,作为普通中产阶级家庭,最关心的还是个人税。美国的所得税和中国略有不同,个人在交税时,在毛收入基础上,还要根据每个人的具体情况(婚姻、子女等)进行一定扣除后,再进行征税。


个人所得税应税额计算公式:


应税收入taxable income =调整后毛收入adjusted gross income—扣除额deduction(变成之前2倍)


税率等级简化


税改前:个人所得税率从七级:一共是10%,15%, 25%, 28%, 33%, 35% 以及最高的39.6%.


税改后:个人所得税也简化成3个等级:12%、25%、35%。富裕阶层的39.6%税率将保持不变。



从当前的7档减至3档,税率分别为12%、25%和35%。这意味着个人所得税率将从当前的10%提升至12%,最高个人所得税率从39.6%降至35%。对于收入处于中等水平的家庭来说,税率简化将使他们的负担大大减轻。


标准扣除额(Standard Deduction)翻倍


税改前:单身人士的标准扣除额$6,350,夫妻所得报税的标准扣除额从$12,700


税改后:单身人士的标准扣除额是$12,000,夫妻所得报税的标准扣除额是$24,000


税改框架把标准扣除额(standard deduction,即所得税起征点)翻倍,把个人标准扣除额定在1万2000美元,家庭的标准扣除额是2万4000美元。税改后,这些群体将完全不用交税:年收入$12000以下的单身,年收入$24000以下家庭。


所得税起征点直接翻倍,这一波减税让人不得不服!


儿童税收抵免额上涨


税改前:17岁以下儿童的税收抵免$1,000


税改后:17岁以下儿童的税收抵免$1,600,提议将提供每个家庭$300的税收优惠。 (众院版,参院版是每名儿童减免$2000税收)


最需要帮助的是低收入家庭,但由于他们本身需要交的税较少,这部分抵扣也许不能体现出效果。对高收入家庭,要么是锦上添花,要么被多征收的税冲掉,也是意义不大。最受惠的是那些中等收入的家庭。


普通美国家庭的纳税和生活


普通美国人一年交多少税?不少人都跟我一样好奇。


知乎博主顾宇的高赞回答里举例做了最直白的说明:


美国阿牛住在中西部的威斯康星州,是企业员工,家有一妻,牛嫂,一子,牛娃,家庭年工资收入为$150,000美元。 


牛牛们每年需要承担的主要税种如下: 


  • 联邦税(Federal Tax):

医疗保健税(Medicare Tax): $2,030

社会保障税(Social Security Tax): $7,874

联邦收入税(Federal Income Tax) :$20,167

  • 州税(State Tax) :

州收入税(State Income Tax): $8,070

房产税(Property Tax): $6,700

消费税(Sales Tax)


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联邦税和州税的层层税收,再加上养老金、社保、医疗保险等各种费用,就花掉了一个普通美国家庭的小半收入,剩下的钱过日子应该有点难吧?


一个中国家庭,一年8、9万人民币的收入,日子就过得很紧巴了。但一个美国家庭,一年8、9万美元的收入,除了日常开销之外,买车、旅游也没什么压力。原因就在于,美国的物价实在是太低了!


以下的美国用品单位都是折算成中国常用计量单位,价格以美元折算。


日常用品


12个鸡蛋:2元

一只鸡:3-5元

一只烤鸡:5-8元

一斤猪肉:2-3元

一斤牛肉:2-4元

一斤gala小苹果:1元

一斤香蕉:8毛

一斤葡萄:1-2元



(蔬菜水果价格会随季节变化而变化,但是总体波动不会很大)


一斤卷心菜:3-5毛

十斤土豆:2-3元

1 根黄瓜:0.5-1元

1升食用油:4-6元

1斤西红柿:1-2元


零食饮料


12罐可乐:4元

2升装橙汁:3-5元

一包曲奇饼干:2-3元

20厘米直径的Cheese蛋糕:3-5块

一包万宝路香烟:3-5元

一杯星巴克咖啡:2-4元



办公用品:


笔记本电脑:500-1000元

500张打印纸:5-6元

10根圆珠笔:1-2元

普通办公桌/电脑桌:100-300元


至于买车买衣服也不说了,都是公认的便宜。美国人最爱穿的Levis牛仔裤 40-60元,GAP T恤,15-30元。买车的话,一辆二手的宝马也就3万美金(大概20万人民币),新路虎高配12万美金(大概78万人民币)


各种物价看下来,感觉在吃穿住行方面,美国人根本花不了什么钱嘛!


为什么美国的物价这么令人羡慕呢?原因有以下几点:


1

现代化农业+健全补贴制度


美国的农产品如此便宜,主要是美国实行大农场生产,机械化水平高,农业技术先进,农业抵御自然灾害的能力强,农产品的产量高,以及较高的补贴。同时,畜牧业所需要的饲料价格也低,因此在美国肉制品价格也自然较低。


2

运输物流成本低


中国的快递物流非常发达,中国人就总感觉其他国家运输落后,其实不然。美国的高速公路十分发达,而且收费站少很多。另外,油费也相对便宜。目前美国87号油(国内97号)一升大概0.7美元,5元人民币不到。这使得美国的运输成本格外低廉。


3

Made in China


美国物价低,是因为超市货架上都是中国货。美国的商品大多进口自低端制造业密集的国家,各个国家竞相向美国出口,自然把成本压得越低越好。至于汽车、电器、数码设备,美国一直处于世界水平,当然能为本国居民提供物美价廉的商品。


4

税制不同


不同于中国企业销售环节承担高额的消费税、增值税等税费,美国的消费税都是由买方承担,各个州的税率都在7%-10%之间,消费者自然是透明消费。



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